PELAN "B"

Bayangkan 🤔💭....

Anda adalah En Abu Bergkamp, 42 tahun, bergaji RM7,214 sebulan.

☔ Mempunyai perlindungan syarikat :

➡️ Kad perubatan - RM50,000 setahun (max),
➡️ Pampasan kematian - 10x gaji

☔ Takaful Great Eastern (ambil pada usia 32 tahun (gaji RM3600/b) dengan caruman RM360/b (10% gaji)):

➡️ Kad perubatan - Bilik RM300/sehari, Limit tahunan
RM160,000, Limit Seumur Hidup RM1.6 Juta (waiver)
➡️ Pampasan kematian - RM150,000
➡️ Pampasan Penyakit Kritikal - RM50,000

En Abu Bergkamp menyediakan Pelan "B" dengan mencarum takaful walaupun sudah dilindungai oleh Syarikatnya. Apa fungsi Pelan "B" beliau?

✔️ Perlindungan syarikat hanya ketika beliau berkhidmat. Apabila bersara pada umur 60 tahun 👴 kelak, Pelan "B" akan mempastikan beliau untuk terus mempunyai perlindungan.

✔️ Risiko VSS/Pemberhentian (#saveMRT2) yang boleh menyebabkan risiko kehilangan perlindungan dan pendapatan. Bagaimana nak sustain Pelan "B" ? Beliau telah mengumpul "cash value" dengan mencarum takaful selama 10 tahun.

✔️ Kos rawatan senang-senang je boleh lebih RM50,000 setahun! Tahukah anda Pelan "B" #GETB ini mempunyai kelebihan "💥coordination of benefit💥" yang mana akan boleh digunakan untuk menampung lebihan perbelanjaan medikal oleh syarikat atau provider lain.

💀 Banyak lagi "worst case scenario" yang boleh berlaku, dan adakalanya, Pelan "B" juga tidak mencukupi. Perlu Pelan "C", "D" ..... "Z".

Nak mula dengan rancang Pelan "B" anda tak sahabat-sahabat?